부의 리밸런싱

“서울 자가에 대기업 다니던 김 부장은
집과 퇴직금을 지켰을까?”

고액 퇴직금을 지키고
은퇴 후 삶의 질을 바꾸는 자산 리밸런싱

은퇴 후에는 ‘보유 자산이 얼마인지’만큼이나 ‘그 돈을 어떻게 쓰고 관리할 것인지’가 중요하다. 보유 자산이 얼마인지를 차치하고, 은퇴 시기가 가까워지면 소득이 끊길 것이 두려워지면서 자산관리에 관한 고민이 높아지는 것이다. 50부터는 부의 리밸런싱이 필요한 이유다.

이 책은 은퇴를 3~5년 앞둔 이들을 위해 30년 경력의 퇴직연금 및 자산관리 전문가와 20년 경력의 금융 전문 기자가 의기투합해 쓴 지침서다. 16가지 실제 상담 사례를 바탕으로 은퇴 자금을 어떻게 운용할 것인지, 자녀에게 얼마를 증여할 것인지, 세금은 어떻게 준비할 것인지, 그리고 평생 모은 자산을 어떻게 나누어 써야 하는지에 대한 현실적인 고민과 해결 과정을 담아냈다.

프롤로그

CHAPTER 1 소득이 끊기고도 지금의 생활을 유지하려면

CASE 1 서울 집 한 채면 노후가 든든할 줄 알았어요
CASE 2 월 1,000만 원을 벌어도 은퇴자금이 안 모여요
CASE 3 연금은 열심히 모았는데, 어떻게 받아야 할지 모르겠어요
CASE 4 집은 여러 채인데, 은퇴 후 쓸 돈은 어떻게 마련해야 할까요?
CASE 5 자산이 30억인데, 은퇴 후 생활비가 걱정입니다

CHAPTER 2 생활비만 준비하면 은퇴 준비가 끝일까?

CASE 6 돈은 꽤 모았는데, 은퇴 후 세금과 건보료가 걱정입니다
CASE 7 딸들에게 10억은 물려주고 싶은데, 내 노후는 괜찮을까요?
CASE 8 은퇴가 5년밖에 안 남았는데, 교육비와 병원비는 이제 시작입니다
CASE 9 예술 전공한 두 아이, 어디까지 밀어줘야 괜찮을까요?

CHAPTER 3 꿈꾸던 노후는 정말 꿈일 뿐일까?

CASE 10 은퇴 후 전통찻집을 열고 싶은데, 퇴직금을 써도 될까요?
CASE 11 은퇴 후 3년, 왜 아직도 여행은 희망사항일까요?
CASE 12 퇴직금 7억 원, 대출 갚고 나면 노후 생활비가 남을까요?
CASE 13 사업은 잘되는데, 은퇴할 자신이 없습니다

CHAPTER 4 혼자 맞는 은퇴는 무엇이 다를까?

CASE 14 혼자 맞는 은퇴, 내 돈은 어디까지 쓰고 누구에게 남길까요?
CASE 15 퇴직 후 월 500만 원씩 쓰고도 실버타운에 들어갈 수 있을까요?
CASE 16 은퇴 1년 전인데 새집으로 옮겨도 될까요?